AML-Monitoring- und Datenverarbeitungsplattform
Aufbau & Betrieb einer skalierbaren Compliance-Plattform für internationale Banken
Kontext & Regulatorischer Rahmen
Das Projekt adressierte die stetig wachsenden aufsichtsrechtlichen Erwartungen an ein wirksames AFC/AML-Kontrollsystem mit funktionsfähiger Transaktionsüberwachung, belastbaren CDD/KYC-Prozessen, nachvollziehbaren Audit-Trails und dokumentierten internen Sicherungsmaßnahmen.
Risikobasierte Überwachung
Transaktionsüberwachung unter Einbeziehung von Machine Learning und regelbasierten Szenarien für maximale Erkennungsgenauigkeit.
Datenqualität & Validierung
Datenqualität und Modellvalidierung als Grundpfeiler für wirksame Kontrollen mit automatisierten Qualitätssicherungsprozessen.
Lückenlose Dokumentation
Vollständige Dokumentation aller Anforderungen, Schwellen, Parametrisierungen und Änderungen für Audit-Compliance.
Vor diesem Hintergrund bestand die Aufgabe darin, ein neues AML-Transaktionsmonitoring (NICE Actimize) einzuführen und gleichzeitig eine skalierbare Big-Data-Infrastruktur aufzubauen, die diese Anforderungen nachhaltig und performant erfüllt.
Projektleistungen & Umsetzung
Anforderungsmanagement & DRS-Erstellung
Entwicklung und Pflege eines Data Requirements Sheet (DRS) als zentrale Referenz für fachliche, regulatorische und technische Anforderungen. Konsolidierung von KYC/CDD-Anforderungen, TM-Szenarien & Schwellenwerten, Datenqualitäts-KPIs, Audit-Trail-Spezifikationen und Visualisierungs-/Drill-down-Funktionen.
Big Data Architektur & Cloud Optimierung
Aufbau einer hochperformanten Datenpipeline auf GCP (BigQuery, Hadoop, SparkSQL, BigSQL). Tägliche Verarbeitung von >70 Mio. Transaktionen mit 13 + 3 Monaten Historie innerhalb von 6 Stunden.
Data Quality Management (DQM)
Automatisierte Qualitätssicherung mit Data Completeness, Integrity, Referential Checks und Spezialverarbeitungen. Monitoring & Alerting mit Google Cloud Bordmitteln. On-demand-Spezialexporte zur Überbrückung von Infrastrukturproblemen.
Betrieb, Support & Enablement
Operativer Betrieb der Datenpipeline mit kontinuierlicher Performance-Optimierung. Support der Analytics-Teams und Unterstützung bei Parametrisierung von Actimize-Regeln zur Reduktion von False Positives. Schulung interner Mitarbeiter in Cloud-Technologien.
Technologien & Methoden
Big Data & Cloud
GCP BigQuery, Google Cloud Storage (AVRO, JSON), SparkSQL, BigSQL, Hadoop für hochperformante Datenverarbeitung im Petabyte-Bereich.
Datenbanken & SQL
PL/SQL, T-SQL, Oracle, MS SQL Server für komplexe Datenintegration und -transformation über verschiedene Systeme hinweg.
Compliance & Monitoring
NICE Actimize SAM, STAR, AML/CDD/KYC-Regelwerke für umfassende Geldwäscheprävention und regulatorische Compliance.
BI & Tools
Looker, Aqua Data Studio, SQL Developer, Jira, HPQC für Visualisierung, Entwicklung und Projektmanagement.
Herausforderungen & Lösungen
Herausforderung
Große Datenmengen (70 Mio. TXN/Tag) mit kurzer Ladezeit
Lösung durch SIMO
Performance-Optimierung von BigQuery, parallele Ladeprozesse, Bucket-Strategie mit AVRO/JSON
Herausforderung
Unterschiedliche Stakeholder-Anforderungen
Lösung durch SIMO
Zentrales DRS, Priorisierung, Prototyp-Dashboards
Herausforderung
False Positives im AML-Monitoring
Lösung durch SIMO
Actimize-Parameterisierung, ML-Optimierungen
Herausforderung
Schulungsbedarf beim Kunden
Lösung durch SIMO
Workshop-Reihen & On-the-Job-Training
Kunden-Feedback
Aus Datenschutz- und Vertrauensgründen nennen wir unsere Kunden nicht namentlich, da uns als SIMO GmbH das Vertrauen unserer Kunden besonders wichtig ist.
Die SIMO GmbH hat unsere AML-Transaktionsüberwachung revolutioniert. Die Implementierung des neuen Systems reduzierte unsere False-Positive-Rate um 78% und steigerte die Effizienz unserer Compliance-Abteilung erheblich. Besonders beeindruckend war die nahtlose Migration von 50 Millionen historischen Transaktionsdatensätzen ohne jeglichen Datenverlust.
Außergewöhnliche fachliche Kompetenz und Professionalität! SIMO's Deep-Learning-Algorithmen zur Geldwäsche-Erkennung übertreffen unsere bisherigen Systeme deutlich. Die Echtzeit-Überwachung von täglich 2,3 Millionen Transaktionen läuft seit der Implementierung absolut zuverlässig. Wir sind sehr dankbar für diese herausragende Zusammenarbeit.
Die Expertise von SIMO im Bereich regulatorischer Compliance ist unübertroffen. Das neue Transaction Monitoring System erfüllt nicht nur alle aktuellen BaFin-Anforderungen, sondern ist auch zukunftssicher für kommende EU-Regularien ausgelegt. Die Implementierungszeit von nur 6 Wochen war bemerkenswert kurz.
Höchste Anerkennung für die maßgeschneiderte AML-Lösung! Die intelligente Mustererkennung identifiziert verdächtige Transaktionsströme mit einer Präzision von 94,7%. Unsere Meldungen an die FIU konnten um 60% qualitativ verbessert werden. SIMO hat unsere Erwartungen in jeder Hinsicht übertroffen.
Ergebnisse & Mehrwert
Die SIMO GmbH hat erfolgreich ihre Leistungsfähigkeit in Business-, Analytics-, Data-Integration- und Compliance-Projekten nachgewiesen. Durch die Kombination aus technischer Expertise, regulatorischem Know-how und agilen Methoden konnte eine zukunftssichere AML-Plattform geschaffen werden, die den höchsten regulatorischen Anforderungen entspricht.
SIMO Team-Rollen im Projekt
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Lassen Sie uns gemeinsam Ihre Compliance-Herausforderungen meistern und eine zukunftssichere Lösung implementieren.