# AML, Betrugsabwehr und BaFin-Nachweise für Banken

Transaktionsüberwachung, Geldwäscheprävention und prüffeste Audit Evidence für Institute unter BaFin-Aufsicht. Der Betrieb bleibt auf Wunsch im eigenen Haus.

Dargestellte Fassung: https://simo-online.com/branchen/financial-services

## Business Data Strategy für Banken und Finanzdienstleister

Banking & Financial Services

Geldwäscheprävention, Betrugsabwehr, Transaktionsüberwachung und Governance, ausgelegt für Institute unter BaFin-Aufsicht und 70 Millionen Transaktionen pro Tag.

Warum Häuser aus dem Banking SIMO mandatieren

- Andreas Schwan trug über 20 Jahre Verantwortung für die Transaktionssysteme von Tier-1-Banken mit 70 Millionen Buchungen täglich.
- Referenzfall Geldwäscheprävention 2025: durchgängige Überwachung mit prüffester Audit Evidence, ausgerichtet an den Erwartungen der BaFin.
- Mandate der Gesellschaft und ihrer Geschäftsführer: Großbanken im In- und Ausland, Finanzdienstleister und ein Bankenverband. Aus Gründen des Datenschutzes und der Vertraulichkeit nennen wir unsere Mandanten nicht namentlich.
- Auf Wunsch bleibt der Betrieb vollständig im eigenen Haus. Ihre Transaktionsdaten verlassen Ihren Kontrollbereich nicht.

Banking: wo sich SIMO in die bestehende Landschaft einfügt

Informationsfluss von den Kernsystemen über die Steuerungsebene bis zu Reporting und Compliance.

## Kernsysteme

- Buchungskern
- SWIFT und SEPA
- Kundenbestand
- Risikoquellen

## SIMO-Steuerungsebene

- Datenherkunft und Governance
- Geldwäscheprävention und Betrugsabwehr
- BaFin-Audit-Trail
- DSGVO und EU AI Act

## Ergebnisse

- Meldungen an die Aufsicht
- AML-Fälle
- Risiko-Dashboards
- Kundengesamtsicht

Architekturskizze: die Kernsysteme des Hauses liefern in die SIMO-Steuerungsebene, diese erzeugt Meldungen an die Aufsicht, AML-Fälle, Risiko-Dashboards und die Kundengesamtsicht.